顶级诈骗犯：卷走银行存款400亿背后的大老虎

　　大家还记得2022年那会儿吗？

　　疫情闹得正欢，大家出门都得扫健康码。

　　结果有一天，一群储户莫名其妙就被赋了红码，这下可好，啥也干不了了。

　　大家一查，原来是个叫张琳琳的搞的鬼。

　　这位张女士可不得了，当时可是共青团郑州市委书记（现担任郑州市文化广电和旅游局党组书记）呢。

　　你们说说，这事儿靠谱吗？

　　一个团市委书记，说给谁赋红码就给谁赋红码，这不是把防疫当儿戏吗？

　　搞得大家人心惶惶的。

　　后来查出来，张琳琳给1317名村镇银行储户赋了红码。

　　这下可闹大了，大家都在猜测，这背后是不是有啥不可告人的秘密。

　　400亿存款哪去了？

　　说到村镇银行，咱们就不得不提另一位“主角”了——吕奕。这位吕先生可了不得，愣是让几十万储户的存款人间蒸发了。你们猜猜这笔钱有多少？足足400多亿啊！这要是平均分给咱们班的同学，那还不得人手一套房啊。

　　吕奕是怎么做到的呢？原来他通过一家叫“新财富集团”的公司，控制了好几家村镇银行。然后呢，他又弄了个“假存款”系统，把老百姓的血汗钱都吸进去了。等大家发现不对劲的时候，吕奕早就带着钱跑路了。

　　与河南新财富在国内金融系统掀起的巨大风浪相比，吕奕在美国的亮相，与其”能量“相比颇为不匹配。

　　多个迹象表面，吕奕曾以久安传媒理事长身份亮相，混迹的纽约华人圈，可能是一个以注册以及运作山寨基金会为套路的“圈子”。这个圈子的特点，是注册高大上的基金会名号，自称与”联合国“有合作关系。

　　久安传媒，英文公司名为Peaceever TV International Media Group Inc；经查，该机构注册于2013年，最初名字为久安福音电视网（PEACEEVER GOSPEL TV NETWORK INC.）最初的负责人，是一名为“Shengke WEN“的华人。

　　2019年，一名为久安世界和平基金会（WORLD PEACEEVER FOUNDATION INC）的非盈利机构成立。该基金会官网称，久安传媒为其旗下“网络科技部”。

　　除了基金会和久安传媒，事实上久安旗下还有多个内容雷同的网站，包括久安名人电视、久安联合国新闻电视、久安福音电视等。

　　这个久安传媒到底是干什么的呢？

　　调查显示，久安的一项业务，是替国内企业投放纽约时代广场纳斯达克屏幕广告。不过，从往年发布的消息显示，合作企业中有多家为国内非知名、有争议的公司。

　　前述与久安有业务往来的纽约华人同行称，注册了“世界和谐基金会”的Frank Liu，以及注册了久安传媒的Shengke Wen，与吕奕都是老乡。该人士明确，收购了久安传媒的吕奕，即为河南村镇银行事件中的吕某。该人士亦表示，在屏幕广告业务上，“世界和谐基金会”与久安传媒也存在合作。

　　与这个圈子相匹配，根据媒体报道，久安公布的吕奕简历中，称其担任日内瓦投资促进委员会委员，与瑞士Grangettes医院集团和Unilab联合检测中心合作成立Lumen健康产业集团。但根据记者向Lumen及其合作伙伴日内瓦实验室Laboratoire MGD核实，均表示公司并无中国合伙人，也不认识吕奕。

　　久安公布的吕奕介绍中的还有其他履历，如利比里亚驻中国商务投资代表、香港菁英会会员等头衔，也没有证据可证。

　　但这份介绍中，吕奕在塞浦路斯的投资，可以被证明是真实的。

　　塞浦路斯住址是一价值千万的房产

　　2019年8月30日，吕奕在塞浦路斯创立一家投资公司，名为APHRO ZETA INVESTMENT LTD，与网传吕奕简历中出现的“阿芙罗赛达投资集团”读音相近。

　　不过，这家公司的财务数据，让其看上去更像是一家空壳公司。从注册起至2020年，这家公司投资活动产生的现金流为0，缴纳税费及注册费用后净亏损9.053欧元。两个董事的账户中，吕奕的账户仅有14.159欧元，另一个董事是中国籍的侯博文，账户余额为300欧元。

　　在这家投资公司的登记信息中，吕奕国籍显示为塞浦路斯，这意味着，早在2019年8月30日之前，吕奕就已获得塞浦路斯的国籍。

　　一个细节是，吕奕登记的个人住址为MINTHIS HILLS VILLA NO.013，是位于塞浦路斯西南部海滨城市帕福斯的一个别墅区。

　　塞浦路斯MINTHIS HILLS VILLA别墅

　　据当地房产销售人员介绍，MINTHIS HILLS项目有高尔夫球场、露天游泳池、餐厅、酒店等高端配置，且不乏华人购买。

　　在2020年以前，只要在塞浦路斯购买200万欧元的房产，就可以获得该国国籍。该销售透露，定制化的别墅价格190万欧元起步、模式化的别墅价格则在110万欧元起，吕奕住址登记的13号别墅为定制化别墅，面积在200平米以上，据此计算吕奕的房产价值人民币至少1345万元起。

　　这可能也是其获取塞浦路斯国籍的方式。

　　另一细节是，在塞浦路斯的这家APHRO ZETA投资公司中，出现了吕奕的合伙人侯博文。颇为蹊跷的是，该人士出生于1991年，登记的住址在河南郑州康宁路58号。

　　经查，该地址是一个名为“建业天筑”的小区，该小区主打160平米至600平米的大平层，开盘均价在4.2万/平米。

　　更值得注意的是，我们发现，与吕奕控制的新财富成员吕虎同名的人士，在香港注册有一商业公司，这个吕虎很有可能是他兄弟。

　　早在2015年，“吕虎”在香港设立高伟达有限公司（GWD COMPANY LIMITED），吕虎在香港注册文件中登记的地址为河南南阳卧龙区中州路241号，该地址为河南四建公司的家属院，也是河南四建集团股份有限公司南阳卧龙区分公司的注册地址。

　　而新财富的一位历史高管吕荣三，正是河南省第四建筑工程公司等多家公司的法定代表人，后又将这批公司注销。媒体消息称，吕荣三可能为吕奕父亲。

　　此外，与新财富成员陈同军、张学生同名的河南籍贯人士，亦注册有金盛达有限公、香港众成控股发展有限公司。不过，上述三家香港公司均无公开商业记录。

　　你们有没有想过，这么大的事儿，怎么可能是一两个人就能搞定的呢？肯定还有“大老虎”在背后撑腰。有人说，吕奕能这么顺利地控制银行、转移资金，肯定是有人给他开了后门。

　　还有人猜测，张琳琳和吕奕之间说不定还有啥联系。你想啊，一个能随意给人赋红码，一个能轻松卷走几百亿，这俩人要是真有勾结，那可就太可怕了。

　　最后给各位投资人的几点建议：

　　1.要提高警惕，不要轻易相信高利率的存款产品。

　　2.学会分散风险，不要把所有鸡蛋放在一个篮子里。

　　3.学习金融知识，提高自己的理财能力。

　　4.遇到不公平的事情，要勇于维权，但也要理性合法。